ความเชื่อมั่นของผู้บริโภคชาวอเมริกันลดลงในช่วงต้นเดือนตุลาคม เนื่องจากภาคครัวเรือนมีมุมมองในแง่ลบมากขึ้นต่อภาวะปัจจุบันและแนวโน้มเศรษฐกิจโดยรวม ตามข้อมูลเบื้องต้นจากมหาวิทยาลัยมิชิแกน
คาดว่าดัชนีความเชื่อมั่นผู้บริโภคที่ตลาดจับตาอย่างใกล้ชิดจะอ่อนตัวลงมาอยู่ที่ 46.3 จาก 48.1 ในเดือนกันยายน ซึ่งต่ำกว่าการคาดการณ์ของนักเศรษฐศาสตร์ที่ 47.3 และส่งสัญญาณถึงภาพรวมความเชื่อมั่นของประชาชนที่แย่ลงเล็กน้อย
นอกจากนี้ ดัชนีภาวะปัจจุบันลดลงมาอยู่ที่ 44.7 จาก 50.9 ขณะที่มาตรวัดแนวโน้มคาดการณ์เพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 47.3 จาก 46.3 สะท้อนให้เห็นถึงมุมมองที่เปลี่ยนแปลงไปบางส่วนเกี่ยวกับช่วงหลายเดือนข้างหน้า
ขณะเดียวกัน การคาดการณ์เงินเฟ้อเพิ่มขึ้น แนวโน้มในระยะหนึ่งปีข้างหน้าปรับตัวสูงขึ้นเล็กน้อยมาอยู่ที่ 4.7% จาก 4.6% ขณะที่การคาดการณ์ในระยะห้าปีเพิ่มขึ้นเป็น 3.5% จาก 3.4% ซึ่งบ่งชี้ว่าผู้บริโภคมองเห็นโมเมนตัมของแรงกดดันด้านราคาที่แข็งแกร่งขึ้น สอดคล้องกับข้อมูลเงินเฟ้อในช่วงที่ผ่านมา
ปฏิกิริยาของตลาด
ดอลลาร์สหรัฐยังคงมีแรงซื้ออย่างแข็งแกร่ง ท่ามกลางแรงเทขายที่แพร่หลายในกลุ่มสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยง โดยดัชนีดอลลาร์สหรัฐ (DXY) เคลื่อนไหวอยู่ในบริเวณ 102.30 หลังการเปิดเผยข้อมูล และกลับทิศทางจากการปรับฐานเมื่อวันพฤหัสบดี
ตารางด้านล่างแสดงเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงของ ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เทียบกับสกุลเงินหลักที่ระบุไว้ วันนี้ ดอลลาร์สหรัฐ แข็งแกร่งที่สุดเมื่อเทียบกับ ดอลลาร์แคนนาดา
| USD | EUR | GBP | JPY | CAD | AUD | NZD | CHF | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| USD | 0.18% | 0.05% | 0.30% | 0.39% | -0.19% | 0.00% | -0.07% | |
| EUR | -0.18% | -0.12% | 0.14% | 0.21% | -0.35% | -0.14% | -0.26% | |
| GBP | -0.05% | 0.12% | 0.25% | 0.37% | -0.24% | -0.01% | -0.07% | |
| JPY | -0.30% | -0.14% | -0.25% | 0.10% | -0.49% | -0.28% | -0.33% | |
| CAD | -0.39% | -0.21% | -0.37% | -0.10% | -0.61% | -0.39% | -0.43% | |
| AUD | 0.19% | 0.35% | 0.24% | 0.49% | 0.61% | 0.22% | 0.19% | |
| NZD | -0.01% | 0.14% | 0.00% | 0.28% | 0.39% | -0.22% | -0.05% | |
| CHF | 0.07% | 0.26% | 0.07% | 0.33% | 0.43% | -0.19% | 0.05% |
แผนที่ความร้อนแสดงเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงของสกุลเงินหลักเมื่อเทียบกัน สกุลเงินหลักจะถูกเลือกจากคอลัมน์ด้านซ้าย ในขณะที่สกุลเงินอ้างอิงจะถูกเลือกจากแถวบนสุด ตัวอย่างเช่น หากคุณเลือก ดอลลาร์สหรัฐ จากคอลัมน์ด้านซ้าย และเลื่อนไปตามเส้นแนวนอนไปยัง เยนญี่ปุ่น เปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงที่แสดงในกล่องจะแสดงถึง USD (สกุลเงินหลัก)/JPY (สกุลเงินรอง).
(เรื่องนี้ได้รับการแก้ไขเมื่อวันที่ 9 ตุลาคม เวลา 14:59 GMT เพื่อระบุว่าตัวเลขดัชนีความเชื่อมั่นผู้บริโภคเดือนกันยายนอยู่ที่ 48.1 แทนที่จะเป็น 47.6)
ส่วนด้านล่างนี้เผยแพร่ในรูปแบบตัวอย่างข้อมูลเบื้องต้นของดัชนีความเชื่อมั่นผู้บริโภคของมหาวิทยาลัยมิชิแกนประจำเดือนตุลาคม เมื่อเวลา 12:30 GMT
- ดัชนีความเชื่อมั่นผู้บริโภคเบื้องต้นของมหาวิทยาลัยมิชิแกนคาดว่าจะลดลงเป็นเดือนที่สามติดต่อกันในเดือนตุลาคม
- ราคาน้ำมันดิบปรับตัวขึ้นก่อนการประกาศข้อมูล ท่ามกลางความกังวลเกี่ยวกับความตึงเครียดในตะวันออกกลางที่กลับมาปะทุอีกครั้ง
- ดัชนีดอลลาร์สหรัฐยังคงเผชิญแรงกดดันขาขึ้นใกล้จุดสูงสุดของปี 2026 ในบริเวณ 102.50 ก่อนการประกาศข้อมูล
มหาวิทยาลัยมิชิแกน (UoM) จะประกาศประมาณการเบื้องต้นของดัชนีความเชื่อมั่นผู้บริโภคสหรัฐฯ ประจำเดือนตุลาคมในวันศุกร์ รายงานของ UoM ซึ่งวิเคราะห์ความรู้สึกของผู้บริโภคสหรัฐฯ ที่มีต่อสถานะทางการเงินส่วนบุคคล ภาวะธุรกิจ และแผนการจับจ่ายใช้สอย คาดว่าจะลดลงเป็นเดือนที่สามติดต่อกัน โดยนักวิเคราะห์ตลาดคาดว่าตัวเลขจะอยู่ที่ 47.6 หลังจากอยู่ที่ 48.1 ในเดือนกันยายน ตัวเลขเดือนกันยายนเป็นระดับต่ำสุดเป็นอันดับสองในประวัติศาสตร์ โดยอยู่เหนือระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 44.8 ซึ่งบันทึกไว้ในเดือนพฤษภาคมเพียงเล็กน้อย
นอกเหนือจากดัชนีความเชื่อมั่นผู้บริโภคทั่วไปแล้ว UoM ยังเปิดเผยข้อมูลคาดการณ์อัตราเงินเฟ้อของผู้บริโภคในระยะ 1 ปีและ 5 ปี ซึ่งปัจจุบันอยู่ที่ 4.6% และ 3.4% ตามลำดับ ธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) ยืนยันว่าเงินเฟ้อควรอยู่ราว 2% ดังนั้นจึงมีการตัดสินใจล่าสุดที่จะใช้นโยบายการเงินที่เข้มงวดขึ้นด้วยการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยมาตรฐาน 25 จุดพื้นฐาน (bps) ทั้งนี้ รายงานของ UoM ไม่ได้เป็นอะไรมากไปกว่าภาพสะท้อนความคาดหวังของผู้บริโภคที่มีต่อแรงกดดันด้านราคา และไม่ใช่ตัวเลขอย่างเป็นทางการแต่อย่างใด อย่างไรก็ตาม ตัวเลขดังกล่าวสะท้อนความเป็นจริงในสหรัฐฯ ขณะที่สงครามในตะวันออกกลางผลักดันให้ราคาพลังงานสูงขึ้น
คาดการณ์อะไรจากรายงานดัชนีความเชื่อมั่นผู้บริโภค UoM เดือนตุลาคม?
สงครามในตะวันออกกลางเป็นปัจจัยขับเคลื่อนหลักของตลาด สิ่งที่เริ่มต้นจากความขัดแย้งระหว่างอิหร่านและอิสราเอลได้กลายเป็นวิกฤตระดับภูมิภาคที่รวมถึงสหรัฐฯ การปิดกั้นช่องแคบฮอร์มุซส่งผลให้ราคาน้ำมันพุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดในรอบหลายปี และทำให้เกิดเงินเฟ้อด้านพลังงานในระดับรุนแรง ความขัดแย้งซึ่งเริ่มต้นขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ได้ผ่านหลายระยะ โดยความหวังที่จะคลี่คลายอย่างรวดเร็วค่อยๆ ลดน้อยลงเมื่อเวลาผ่านไป
นักลงทุนยังคงไม่ไว้วางใจ แม้ว่าปริมาณการไหลของน้ำมันในอ่าวเปอร์เซียจะกลับมาใกล้ระดับก่อนเกิดสงครามแล้วก็ตาม ราคาน้ำมันปรับตัวขึ้นอีกครั้ง โดยสัญญาซื้อขายล่วงหน้าน้ำมัน West Texas Intermediate (WTI) เพิ่มขึ้นประมาณ 5% ในวันพฤหัสบดี หลังจากประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ของสหรัฐฯ กล่าวว่าเขาไม่ต้องการทำข้อตกลงกับอิหร่านอีกต่อไป พร้อมทั้งหารือเกี่ยวกับการกลับมาดำเนินปฏิบัติการทางทหารขนาดใหญ่ต่ออิหร่านในช่วงไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้า
ความคิดเห็นของเขาแทบไม่ได้ช่วยสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ชาวอเมริกันที่กำลังเผชิญกับราคาพลังงานและอาหารที่อยู่ในระดับสูงอย่างต่อเนื่อง อย่างไรก็ตาม ควรกล่าวว่าระดับแรงกดดันด้านราคาได้ลดลงจากจุดสูงสุดของปีแล้ว ดัชนีราคาการใช้จ่ายเพื่อการบริโภคส่วนบุคคล (PCE) ล่าสุดเพิ่มขึ้น 3.4% เมื่อเทียบเป็นรายปีจนถึงเดือนสิงหาคม หลังจากก่อนหน้านี้เพิ่มขึ้น 4% ในช่วงต้นปี ส่วน PCE พื้นฐานในช่วงเวลาเดียวกันเพิ่มขึ้น 3% ซึ่งยังคงสูงกว่าเป้าหมายของเฟด แต่ก็ลดลงอีกครั้งจากจุดสูงสุดในปี 2026
ราคาน้ำมันที่พุ่งขึ้นอย่างมากในช่วงที่ผ่านมา มีแนวโน้มที่จะทำให้การคาดการณ์เงินเฟ้อยังคงอยู่ในระดับสูง และส่งผลให้ความเชื่อมั่นอยู่ในระดับต่ำ
ดัชนีความเชื่อมั่นผู้บริโภค UoM จะประกาศเมื่อใด และจะส่งผลกระทบต่อดอลลาร์สหรัฐอย่างไร?
มหาวิทยาลัยมิชิแกนจะประกาศดัชนีความเชื่อมั่นผู้บริโภคและการคาดการณ์เงินเฟ้อของผู้บริโภคในวันศุกร์ เวลา 14:00 GMT ดังที่ได้ระบุไว้ก่อนหน้านี้ ผู้เล่นในตลาดคาดว่าความเชื่อมั่นจะยังคงปรับตัวแย่ลงในเดือนตุลาคม ก่อนการประกาศ ดัชนีดอลลาร์สหรัฐ (DXY) ยังคงอยู่เหนือระดับ 102 ได้อย่างสบาย ๆ และไม่ไกลจากจุดสูงสุดของปีนี้ที่ทำไว้ในเดือนตุลาคมที่ระดับ 102.53
วาเลเรีย เบดนาริก หัวหน้านักวิเคราะห์ของ FXStreet ระบุว่า: "ดอลลาร์สหรัฐ (USD) ได้รับประโยชน์จากทั้งภาวะหลีกเลี่ยงความเสี่ยงท่ามกลางความกังวลเกี่ยวกับการยกระดับความขัดแย้งในสงครามตะวันออกกลาง และการเก็งกำไรว่าเฟดอาจจำเป็นต้องปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีกครั้งก่อนสิ้นปีนี้ จากมุมมองทางเทคนิค และเมื่อพิจารณาจากกราฟรายวัน DXY อยู่ในภาวะซื้อมากเกินไป แต่ยังคงมีแนวโน้มขาขึ้น อินดิเคเตอร์ Relative Strength Index (RSI) อยู่ในช่วงปรับฐานบริเวณระดับสุดขั้ว แต่ได้ลดลงจากจุดสูงสุดล่าสุด นอกจากนี้ ดัชนียังอยู่เหนือเส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ทั้งหมด โดยเส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่อย่างง่าย (SMA) 20 วันที่สั้นกว่าเร่งตัวขึ้น หลังจากตัดขึ้นเหนือเส้น SMA 100 วันและ 200 วันที่ยาวกว่า ซึ่งโดยปกติแล้วเป็นสัญญาณว่าโมเมนตัมของทิศทางกำลังก่อตัว"
เบดนาริกกล่าวเพิ่มเติมว่า: "จุดสูงสุดที่กล่าวถึงในบริเวณ 102.50 เป็นแนวต้านแรกในทันที หากปรับตัวขึ้นเหนือระดับดังกล่าว จะเปิดทางไปสู่ระดับ 103.00 ก่อนถึงบริเวณ 103.45 ระดับต่ำสุดรายสัปดาห์ที่ 101.76 เป็นระดับแนวรับแรกที่ต้องจับตา โดยการปรับตัวลดลงเพิ่มเติมจะเปิดทางไปสู่โซนราคา 101.30 ยิ่งดัชนีเข้าใกล้ระดับ 101.00 มากเท่าใด โอกาสที่ผู้ซื้อจะกลับเข้าสู่ตลาดก็จะยิ่งเพิ่มขึ้นเท่านั้น"
US Dollar: คำถามที่พบบ่อย
ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นสกุลเงินที่ใช้อย่างเป็นทางการในสหรัฐอเมริกา และเป็นสกุลเงินที่ใช้ 'โดยพฤตินัย' ของประเทศอื่น ๆ จำนวนมากที่มีการหมุนเวียนควบคู่ไปกับสกุลเงินท้องถิ่น เป็นสกุลเงินที่มีการซื้อขายกันมากที่สุดในโลก โดยคิดเป็นสัดส่วนมากกว่า 88% ของมูลค่าการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั่วโลก หรือมีมูลค่าธุรกรรมเฉลี่ย 6.6 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวันตามข้อมูลของปี 2022 หลังสงครามโลกครั้งที่สอง สกุลเงิน USD เข้ามารับช่วงต่อตำแหน่งสกุลเงินสำรองของโลกจากสกุลเงินปอนด์ของอังกฤษที่เป็นในประวัติศาสตร์ใหญ่ สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐได้ถูกค้ำด้วยทองคำ จนกระทั่งเกิดข้อตกลง Bretton Woods ในปี 1971 เมื่อมาตรฐานการค้ำด้วยทองคำหมดไป
ปัจจัยเดียวที่สำคัญที่สุดที่ส่งผลต่อมูลค่าของดอลลาร์สหรัฐคือนโยบายทางการเงินซึ่งกำหนดโดยธนาคารกลางสหรัฐ (Fed) เฟดมีหน้าที่สองประการ: เพื่อให้บรรลุเสถียรภาพด้านราคา (ควบคุมอัตราเงินเฟ้อ) และส่งเสริมการจ้างงานเต็มรูปแบบ เครื่องมือหลักในการบรรลุเป้าหมายทั้งสองนี้คือการปรับอัตราดอกเบี้ย เมื่อราคาต่าง ๆ เพิ่มสูงขึ้นเร็วเกินไปและอัตราเงินเฟ้อสูงกว่าเป้าหมาย 2% ของเฟด ทางเฟดจะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยซึ่งจะหนุนค่าเงิน USD แต่เมื่ออัตราเงินเฟ้อลดลงต่ำกว่า 2% หรืออัตราการว่างงานสูงเกินไป เฟดอาจเลือกปรับลดอัตราดอกเบี้ยลง ซึ่งเป็นแรงกดดันต่อสกุลเงินดอลลาร์
ในสถานการณ์ที่รุนแรงมากจริง ๆ ทาง Federal Reserve ยังสามารถพิมพ์ดอลลาร์ออกมาเพิ่มเติมและออกมาตรการผ่อนคลายเชิงปริมาณ (QE) ได้ การทำ QE เป็นกระบวนการที่เฟดเพิ่มการไหลเวียนของสินเชื่อในระบบการเงินที่ติดขัดอยู่อย่างมาก โดยเป็นมาตรการทางนโยบายที่ไม่ได้เป็นมาตรฐานซึ่งใช้เมื่อสินเชื่อหมดเนื่องจากธนาคารจะไม่ให้กู้ยืมระหว่างกัน (เพราะกลัวคู่สัญญาจะผิดนัดชำระหนี้) ก็เป็นทางเลือกสุดท้ายเมื่อการลดอัตราดอกเบี้ยเพียงอย่างเดียวไม่น่าจะบรรลุผลลัพล์ที่จำเป็น ถือเป็นเครื่องทางเลือกสุดท้ายของเฟดในการต่อสู้กับวิกฤติสินเชื่อที่เกิดขึ้นระหว่างวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งใหญ่ในปี 2008 โดยเกี่ยวข้องกับการที่เฟดพิมพ์เงินดอลลาร์เพิ่มขึ้นและใช้เงินเหล่านั้นเพื่อซื้อพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ซึ่งส่วนใหญ่มาจากสถาบันการเงินต่าง ๆ การทำ QE มักจะทำให้เงินดอลลาร์สหรัฐอ่อนค่าลง
การกระชับเชิงปริมาณ (QT) เป็นกระบวนการย้อนกลับของการทำ QE โดยที่ Federal Reserve จะหยุดซื้อพันธบัตรจากสถาบันการเงินและไม่นำเงินต้นไปลงทุนใหม่จากพันธบัตรที่ถืออยู่เพื่อซื้อใหม่ ซึ่งมักจะเป็นปัจจัยบวกสำหรับสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ
'%3e%3cmask%20id='mask0_5439_346'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='0'%20y='0'%20width='32'%20height='32'%3e%3cpath%20d='M32%200H0V32H32V0Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_346)'%3e%3cpath%20d='M0%2010.7333C0%206.9367%200%205.0384%200.750577%203.59349C1.38308%202.37587%202.37588%201.38307%203.5935%200.750574C5.03842%200%206.93673%200%2010.7333%200H21.2667C25.0633%200%2026.9616%200%2028.4065%200.750574C29.624%201.383%2030.6167%202.37566%2031.2492%203.59311C31.249%203.5927%2031.2494%203.59351%2031.2492%203.59311C31.9996%205.03796%2032%206.93705%2032%2010.7333V21.2666C32%2025.0631%2032%2026.9615%2031.2494%2028.4064C30.617%2029.624%2029.6241%2030.6167%2028.4065%2031.2493C26.9616%2031.9999%2025.0633%2031.9999%2021.2667%2031.9999H10.7333C6.93673%2031.9999%205.03842%2031.9999%203.5935%2031.2493C2.37588%2030.6167%201.38308%2029.624%200.750577%2028.4064C0%2026.9615%200%2025.0631%200%2021.2666V10.7333Z'%20fill='url(%23paint0_linear_5439_346)'/%3e%3cpath%20d='M22.2222%2020.4448L22.9334%2016.0004H18.6667V12.8893C18.6667%2011.6448%2019.1112%2010.667%2021.0667%2010.667H23.1112V6.57821C21.9556%206.40043%2020.7112%206.22266%2019.5556%206.22266C15.9112%206.22266%2013.3334%208.44486%2013.3334%2012.4448V16.0004H9.33337V20.4448H13.3334V32.0004C15.1112%2032.0004%2016.8889%2032.0004%2018.6667%2032.0004V20.4448H22.2222Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3clinearGradient%20id='paint0_linear_5439_346'%20x1='16'%20y1='31.0649'%20x2='16'%20y2='0'%20gradientUnits='userSpaceOnUse'%3e%3cstop%20stop-color='%230062E0'/%3e%3cstop%20offset='1'%20stop-color='%2319AFFF'/%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_346'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cmask%20id='mask0_5439_355'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='0'%20y='0'%20width='32'%20height='32'%3e%3cpath%20d='M32%200H0V32H32V0Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_355)'%3e%3cpath%20d='M24%200H8C3.58172%200%200%203.58172%200%208V23.9999C0%2028.4181%203.58172%2031.9999%208%2031.9999H24C28.4183%2031.9999%2032%2028.4181%2032%2023.9999V8C32%203.58172%2028.4183%200%2024%200Z'%20fill='black'/%3e%3cpath%20d='M24%200.5H8C3.85786%200.5%200.5%203.85786%200.5%208V23.9999C0.5%2028.142%203.85786%2031.4999%208%2031.4999H24C28.1421%2031.4999%2031.5%2028.142%2031.5%2023.9999V8C31.5%203.85786%2028.1421%200.5%2024%200.5Z'%20stroke='white'/%3e%3cpath%20d='M13.894%2013.008V12.02C13.5581%2011.9658%2013.2183%2011.939%2012.878%2011.94C8.71558%2011.9422%205.3406%2015.3136%205.33398%2019.476C5.33398%2022.042%206.61799%2024.286%208.56998%2025.65C7.26387%2024.2605%206.53711%2022.425%206.53798%2020.518C6.50998%2016.43%209.79998%2013.088%2013.894%2013.008Z'%20fill='%2300F2EA'/%3e%3cpath%20d='M14.08%2023.9922C15.928%2023.9922%2017.452%2022.5222%2017.532%2020.6782V4.2422H20.528C20.476%203.8942%2020.422%203.5482%2020.422%203.2002H16.328V19.6362C16.2549%2021.4883%2014.7315%2022.9516%2012.878%2022.9502C12.288%2022.9502%2011.754%2022.8182%2011.272%2022.5502C11.914%2023.4302%2012.932%2023.9922%2014.082%2023.9922H14.08Z'%20fill='%2300F2EA'/%3e%3cpath%20d='M23.016%207.98414C22.1109%206.94944%2021.6163%205.61885%2021.626%204.24414H20.528C20.8136%205.77756%2021.7121%207.12822%2023.016%207.98414ZM12.878%2016.0561C10.978%2016.0561%209.42603%2017.6061%209.42603%2019.5021C9.42603%2020.8401%2010.176%2021.9881%2011.272%2022.5501C10.872%2021.9901%2010.632%2021.2941%2010.632%2020.5461C10.632%2018.6461%2012.182%2017.0981%2014.082%2017.0981C14.428%2017.0981%2014.776%2017.1501%2015.098%2017.2581V13.0601C14.7621%2013.0059%2014.4223%2012.9792%2014.082%2012.9801H13.894V16.1861C13.5619%2016.1012%2013.2208%2016.0569%2012.878%2016.0541V16.0561Z'%20fill='%23FF004F'/%3e%3cpath%20d='M26.1459%209.82812V13.0081C24.098%2013.0202%2022.1005%2012.3737%2020.4479%2011.1641V19.5041C20.444%2022.317%2018.8763%2024.8944%2016.3802%2026.1914C13.8842%2027.4884%2010.874%2027.2898%208.56995%2025.6761C10.0041%2027.2091%2012.0087%2028.08%2014.1079%2028.0821C18.2704%2028.0799%2021.6453%2024.7085%2021.6519%2020.5461V12.2061C23.3129%2013.4007%2025.306%2014.0455%2027.3519%2014.0501V9.93412C26.9219%209.93412%2026.5219%209.90813%2026.1459%209.82812Z'%20fill='%23FF004F'/%3e%3cpath%20d='M20.42%2019.5041V11.1641C22.0809%2012.3588%2024.0741%2013.0037%2026.12%2013.0081V9.82814C24.9151%209.56028%2023.8275%208.91415%2023.016%207.98414C21.6999%207.13572%2020.7907%205.78321%2020.502%204.24414H17.532V20.6801C17.4579%2022.5314%2015.9348%2023.9936%2014.082%2023.9921C12.9678%2023.992%2011.9219%2023.4552%2011.272%2022.5501C10.1428%2021.9521%209.43358%2020.7819%209.42601%2019.5041C9.42601%2017.6041%2010.978%2016.0561%2012.878%2016.0561C13.226%2016.0561%2013.572%2016.1081%2013.894%2016.2161V13.0081C9.79024%2013.0899%206.50702%2016.4416%206.51001%2020.5461C6.51001%2022.5241%207.28601%2024.3401%208.54401%2025.6761C9.81533%2026.563%2011.3279%2027.0391%2012.878%2027.0401C17.0441%2027.0468%2020.4242%2023.6702%2020.422%2019.5041H20.42Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_355'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cmask%20id='mask0_5439_373'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='0'%20y='0'%20width='32'%20height='32'%3e%3cpath%20d='M32%200H0V32H32V0Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_373)'%3e%3cpath%20d='M24%200H8C3.58172%200%200%203.58172%200%208V24C0%2028.4183%203.58172%2032%208%2032H24C28.4183%2032%2032%2028.4183%2032%2024V8C32%203.58172%2028.4183%200%2024%200Z'%20fill='%230A66C2'/%3e%3cpath%20d='M4.43994%207.80859C4.43994%209.28969%205.64159%2010.4913%207.12269%2010.4913C8.60512%2010.4913%209.80677%209.28969%209.80677%207.80859C9.80677%206.32616%208.60512%205.12451%207.12269%205.12451C5.64159%205.12451%204.43994%206.32616%204.43994%207.80859ZM4.76065%2026.3869H9.48606H9.48739V12.2093H4.76065V26.3869ZM12.5095%2026.3869H17.2841V17.9647C17.2841%2017.9647%2017.6354%2015.7743%2020.0747%2015.7464C22.5139%2015.7184%2022.4034%2017.9647%2022.4034%2017.9647L22.5139%2026.3869H27.2553V17.5469C27.2553%2017.5469%2027.2087%2014.2373%2025.371%2012.9731C23.8415%2011.9196%2022.8618%2011.9064%2022.1366%2011.8967C22.0466%2011.8955%2021.9605%2011.8943%2021.8778%2011.8913C21.1286%2011.8633%2019.3813%2012.0297%2018.3287%2012.7789C17.2748%2013.5281%2017.0872%2014.1655%2017.0872%2014.1655V12.2093H12.5095V14.2759V15.1635V26.3869Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_373'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cpath%20d='M24.5%200.5H8.5C4.08172%200.5%200.5%204.08172%200.5%208.5V24.4999C0.5%2028.9181%204.08172%2032.4999%208.5%2032.4999H24.5C28.9183%2032.4999%2032.5%2028.9181%2032.5%2024.4999V8.5C32.5%204.08172%2028.9183%200.5%2024.5%200.5Z'%20fill='black'/%3e%3cpath%20d='M24.5%200.5H8.5C4.08172%200.5%200.5%204.08172%200.5%208.5V24.4999C0.5%2028.9181%204.08172%2032.4999%208.5%2032.4999H24.5C28.9183%2032.4999%2032.5%2028.9181%2032.5%2024.4999V8.5C32.5%204.08172%2028.9183%200.5%2024.5%200.5Z'%20stroke='white'/%3e%3cpath%20d='M18.2779%2015.0714L25.2278%207.1665H23.5811L17.5439%2014.0288L12.7254%207.1665H7.16663L14.4547%2017.5444L7.16663%2025.8331H8.8133L15.1848%2018.5847L20.2745%2025.8331H25.8332L18.2779%2015.0714ZM16.0218%2017.6355L15.2823%2016.6015L9.40712%208.3812H11.9367L16.6795%2015.0177L17.416%2016.0517L23.5803%2024.6776H21.0507L16.0218%2017.6355Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_383'%3e%3crect%20width='33'%20height='32.9998'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cpath%20d='M24%200H8C3.58172%200%200%203.58172%200%208V24C0%2028.4183%203.58172%2032%208%2032H24C28.4183%2032%2032%2028.4183%2032%2024V8C32%203.58172%2028.4183%200%2024%200Z'%20fill='white'/%3e%3cmask%20id='mask0_5439_390'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='4'%20y='4'%20width='24'%20height='24'%3e%3cpath%20d='M28%204H4V28H28V4Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_390)'%3e%3cpath%20d='M14%2020V13L20%2016.512L14%2020ZM27.76%2011.667C27.76%2011.667%2027.525%2010.002%2026.806%209.268C25.893%208.305%2024.87%208.301%2024.401%208.245C21.043%208%2016.005%208%2016.005%208H15.995C15.995%208%2010.957%208%207.599%208.245C7.129%208.301%206.107%208.305%205.193%209.268C4.474%2010.002%204.24%2011.668%204.24%2011.668C4.24%2011.668%204%2013.622%204%2015.577V17.412C4%2019.368%204.24%2021.324%204.24%2021.324C4.24%2021.324%204.474%2022.989%205.193%2023.723C6.107%2024.686%207.306%2024.655%207.84%2024.756C9.76%2024.943%2016%2025%2016%2025C16%2025%2021.043%2024.992%2024.401%2024.748C24.871%2024.691%2025.893%2024.687%2026.806%2023.724C27.526%2022.99%2027.76%2021.324%2027.76%2021.324C27.76%2021.324%2028%2019.369%2028%2017.413V15.579C28%2013.623%2027.76%2011.667%2027.76%2011.667Z'%20fill='%23FF0000'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_390'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
