คณะกรรมการนโยบายการเงิน (MPC) ของธนาคารกลางอินเดีย (RBI) ประกาศในวันพุธว่าได้คงอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ 5.25% หลังจากการประชุมนโยบายการเงินในเดือนสิงหาคมสิ้นสุดลง
การตัดสินใจดังกล่าวเป็นไปตามที่ตลาดคาดการณ์ไว้
ความคิดเห็นจากผู้ว่าการ RBI ซันเจย์ มัลโฮตรา
ความขัดแย้งในเอเชียตะวันตกยังคงท้าทายเศรษฐกิจโลก ราคาน้ำมันดิบ ค่าเงิน และตลาดการเงินยังคงผันผวน
สภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจโลกมีความไม่แน่นอนเพิ่มมากขึ้น
คณะกรรมการนโยบายการเงิน (MPC) ยังคงจุดยืนทางนโยบายที่ 'เป็นกลาง'
อัตราเงินเฟ้อทั่วไปเพิ่มขึ้นเหนือเป้าหมาย
เงินเฟ้อที่สูงขึ้นส่วนใหญ่เกิดจากราคาน้ำมันเชื้อเพลิงและอาหาร โดยยังไม่มีสัญญาณชัดเจนของการแพร่กระจายแรงกดดันด้านราคาในวงกว้างจนถึงขณะนี้
กิจกรรมทางเศรษฐกิจภายในประเทศแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่น
จำเป็นต้องมีความชัดเจนมากขึ้นเกี่ยวกับเงินเฟ้อก่อนดำเนินมาตรการทางนโยบาย
แรงกดดันด้านอุปทานจากความขัดแย้งในเอเชียตะวันตกได้คลี่คลายลงบ้างแล้ว
เงินเฟ้อยังไม่แพร่หลาย คาดว่าจะลดลงหลังจากแตะจุดสูงสุดในไตรมาส 3 ปีงบประมาณ 27
MPC เน้นย้ำว่าจะเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดและยืนหยัดในการปรับเงินเฟ้อให้สอดคล้องกับเป้าหมาย
กิจกรรมการลงทุนยังคงมั่นคง
เศรษฐกิจอินเดียทำผลงานได้ดีกว่าที่คาดไว้ในไตรมาส 1 ปีงบประมาณ 27
อัตราเงินเฟ้อ CPI ในไตรมาส 3 ปีงบประมาณ 27 คาดว่าจะอยู่ที่ 5.9% (เท่าเดิมที่ 5.9%)
การเติบโตของ GDP ที่แท้จริงในไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 27 คาดว่าจะอยู่ที่ 6.8%
อัตราเงินเฟ้อ CPI ในไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 27 คาดว่าจะอยู่ที่ 5.5%
ปฏิกิริยาของ USD/INR ต่อการตัดสินใจอัตราดอกเบี้ยของ RBI
รูปีอินเดีย (INR) รับแรงขายใหม่ และปรับตัวลดลงอย่างรวดเร็วในทันทีหลังการตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยของ RBI คู่ USD/INR ปัจจุบันเคลื่อนไหวอยู่ที่ 95.06 ปรับตัวลดลง 0.04% ในวันเดียวกัน
ตารางด้านล่างแสดงเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงของ ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เทียบกับสกุลเงินหลักที่ระบุไว้ วันนี้ ดอลลาร์สหรัฐ แข็งแกร่งที่สุดเมื่อเทียบกับ ดอลลาร์์นิวซีแลนด์
| USD | EUR | GBP | JPY | CAD | AUD | NZD | INR | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| USD | -0.03% | -0.02% | -0.05% | 0.09% | -0.02% | 0.41% | -0.03% | |
| EUR | 0.03% | 0.00% | 0.00% | 0.11% | -0.00% | 0.42% | -0.31% | |
| GBP | 0.02% | -0.01% | -0.04% | 0.10% | 0.02% | 0.42% | -0.01% | |
| JPY | 0.05% | 0.00% | 0.04% | 0.13% | 0.03% | 0.44% | -0.28% | |
| CAD | -0.09% | -0.11% | -0.10% | -0.13% | -0.11% | 0.34% | -0.43% | |
| AUD | 0.02% | 0.00% | -0.02% | -0.03% | 0.11% | 0.43% | -0.31% | |
| NZD | -0.41% | -0.42% | -0.42% | -0.44% | -0.34% | -0.43% | -0.44% | |
| INR | 0.03% | 0.31% | 0.01% | 0.28% | 0.43% | 0.31% | 0.44% |
แผนที่ความร้อนแสดงเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงของสกุลเงินหลักเมื่อเทียบกัน สกุลเงินหลักจะถูกเลือกจากคอลัมน์ด้านซ้าย ในขณะที่สกุลเงินอ้างอิงจะถูกเลือกจากแถวบนสุด ตัวอย่างเช่น หากคุณเลือก ดอลลาร์สหรัฐ จากคอลัมน์ด้านซ้าย และเลื่อนไปตามเส้นแนวนอนไปยัง เยนญี่ปุ่น เปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงที่แสดงในกล่องจะแสดงถึง USD (สกุลเงินหลัก)/JPY (สกุลเงินรอง).
ส่วนนี้เผยแพร่เมื่อวันที่ 5 สิงหาคม เวลา 00:30 GMT เป็นการพรีวิวการตัดสินใจอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางอินเดีย (RBI)
- ธนาคารกลางอินเดีย (RBI) เตรียมคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ในวันพุธ
- ธนาคารกลางอินเดียอาจยังคงใช้แนวทางที่ขึ้นกับข้อมูลสำหรับแนวโน้มนโยบายการเงิน
- นักลงทุนจะติดตามอย่างใกล้ชิดกับความเห็นเกี่ยวกับเงินฝาก FCNR อัตราเงินเฟ้อ และแนวโน้มเศรษฐกิจ
ธนาคารกลางอินเดีย (RBI) เตรียมประกาศการตัดสินใจนโยบายการเงินรายสองเดือนในวันพุธ เวลา 10:00 น. ตามเวลามาตรฐานอินเดีย (11:30 น.) การประชุมครั้งนี้เกิดขึ้นในช่วงเวลาที่ความไม่แน่นอนยังคงสูงเกี่ยวกับระยะเวลาและผลกระทบทางเศรษฐกิจจากความขัดแย้งในตะวันออกกลางที่กำลังดำเนินอยู่
คาดว่า RBI จะคงนโยบายไว้เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อยังคงอยู่ในช่วงเป้าหมาย
นักวิเคราะห์จาก Commerzbank คาดว่า ธนาคารกลางอินเดียจะรักษาจุดยืนนโยบายปัจจุบัน โดยระบุว่า RBI "คาดว่าจะคงอัตราดอกเบี้ยรีโปไว้ที่ 5.25% ในการประชุมครั้งถัดไปวันที่ 5 สิงหาคม" แม้ว่าจะยอมรับว่า "ความเสี่ยงเงินเฟ้อยังคงเอียงไปทางด้านบวกเนื่องจากราคาสินค้าโภคภัณฑ์โลกที่สูงขึ้นและฤดูมรสุมที่อ่อนแอ" Commerzbank เน้นย้ำว่าดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) เดือนมิถุนายน "เพิ่มขึ้น 4.4% เมื่อเทียบปีต่อปี ซึ่งอยู่ในช่วงเป้าหมาย 2-6% ของ RBI" ซึ่งสนับสนุนเหตุผลในการรักษานโยบายต่อเนื่องในระยะสั้น
นอกจากนี้ RBI ยังคาดว่าจะคงอัตราดอกเบี้ยของ Standing Deposit Facility (SDF) และ Marginal Standing Facility (MSF) ไว้ที่ 5% และ 5.5% ตามลำดับ
ตามผลสำรวจล่าสุดของ Reuters นักเศรษฐศาสตร์ 68 จาก 72 คนคาดว่า RBI จะคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ระดับปัจจุบัน
จนถึงขณะนี้ในปีนี้ RBI ได้รักษาสถานะเดิมไว้ในทุกการประชุมนโยบายทั้งสามครั้ง และยังคงอัตราดอกเบี้ยไว้ไม่เปลี่ยนแปลงตั้งแต่ลดอัตราดอกเบี้ยรีโปลง 25 จุดฐาน (bps) เหลือ 5.25% ในการประชุมเดือนธันวาคม 2025
เกิดอะไรขึ้นในการประชุมครั้งล่าสุด?
ในการประชุมนโยบายเดือนมิถุนายน ธนาคารกลางอินเดียได้ปรับเพิ่มคาดการณ์เงินเฟ้อหลังจากคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ โดยคาดการณ์เงินเฟ้อสำหรับปีงบประมาณ 26-27 ที่ 5.1% ต่อปี (YoY) จากเดิมที่คาดไว้ 4.6% โดยระบุว่าราคาวัตถุดิบที่สูงขึ้น เช่น โลหะฐาน พลาสติก และยาง รวมถึงราคาก๊าซปิโตรเลียมเหลว (LPG) ที่เพิ่มขึ้น กำลังกดดันให้ราคาสินค้าทั่วไปสูงขึ้น
RBI ยังได้ปรับลดคาดการณ์การเติบโตของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP) ที่แท้จริงสำหรับปีนี้ลงเหลือ 6.6% จากที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ที่ 6.9%
สำหรับแนวโน้มนโยบายการเงิน ผู้ว่าการ RBI Sanjay Malhotra กล่าวว่าเป็น "การรอบคอบที่จะรอให้เกิดความชัดเจนมากขึ้น" และธนาคารกลางจะยังคง "ขึ้นกับข้อมูล"
ประเด็นสำคัญที่ต้องติดตาม
นักลงทุนจะให้ความสนใจกับคำแถลงของผู้ว่าการ RBI มัลโฮตราเกี่ยวกับเงินเฟ้อและแนวโน้มเศรษฐกิจท่ามกลางวิกฤตภูมิรัฐศาสตร์ที่กำลังดำเนินอยู่
ในการประชุมครั้งล่าสุด ผู้ว่าการ RBI มัลโฮตรายอมรับถึงความไม่แน่นอนในระดับโลกที่เพิ่มขึ้นท่ามกลางความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์ และกล่าวว่าการหยุดชะงักที่ยาวนานในห่วงโซ่อุปทานโลกและราคาพลังงานที่สูงขึ้นได้ก่อให้เกิดความเสี่ยงทั้งต่อเงินเฟ้อและการเติบโต อย่างไรก็ตาม เขายืนยันว่าเศรษฐกิจสามารถ "ทนต่อแรงกระแทกเหล่านี้ได้โดยมีความเจ็บปวดน้อยที่สุด"
ในการสัมภาษณ์กับ Businessline ที่เผยแพร่เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว ผู้ว่าการ RBI มัลโฮตราได้ชี้แจงว่าเสถียรภาพด้านราคาเป็นสิ่งสำคัญที่สุดของพวกเขา แต่ผู้กำหนดนโยบายไม่เห็นสัญญาณของแรงกดดันด้านราคาที่ฝังลึก "ภารกิจหลักของเราคือเงินเฟ้อและเสถียรภาพด้านราคา ดังนั้น เราจะทำทุกอย่างที่จำเป็นก่อน เพื่อรักษาเสถียรภาพด้านราคา และจากนั้นจึงดูว่าจะสนับสนุนการเติบโตได้ในระดับใด" มัลโฮตรากล่าว
นักลงทุนยังจะให้ความสนใจกับคำแถลงเกี่ยวกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยของอินเดีย นักวิเคราะห์จาก Axis Bank กล่าวว่า "คณะกรรมการนโยบายการเงิน (MPC) มีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนแปลงถ้อยคำโดยยอมรับความเสี่ยงของเงินเฟ้อที่แข็งแกร่งขึ้นและการดำเนินนโยบายล่วงหน้า ในขณะที่ยังคงใช้แนวทางที่ขึ้นอยู่กับข้อมูล"
ตลาดการเงินยังต้องการทราบผลการดำเนินงานของเงินฝากสกุลเงินต่างประเทศสำหรับผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย (FCNR) ซึ่งได้ประกาศในที่ประชุมเดือนมิถุนายน โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มการไหลเข้าของเงินทุนต่างประเทศเพื่อสนับสนุนสำรองเงินตราต่างประเทศ เครื่องมือนี้อนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ระดมทุนผ่านเงินฝากสกุลเงินต่างประเทศโดยที่ต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงเต็มจำนวนเป็นภาระของ RBI
เงินทุนไหลเข้าของอินเดียฟื้นตัว ขณะที่ DBS ชี้ถึงโมเมนตัมที่แข็งแกร่งขึ้นในหนี้สิน หุ้น และ FCNR(B)
นักวิเคราะห์จาก DBS Group Research เน้นว่า "ภาพรวมของการไหลเข้ากำลังฟื้นตัว" โดยชี้ไปที่ "การกลับมาของการไหลเข้าพอร์ตโฟลิโอในตลาดหุ้นและตลาดหนี้ รวมถึงสัญญาณบวกเกี่ยวกับโครงการสวอป" พวกเขาระบุว่า "ในเดือนกรกฎาคม ตลาดหนี้ดึงดูดเงินไหลเข้ามากกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ ส่งผลให้เงินไหลเข้าตลาดหนี้ในปีงบประมาณนี้อยู่ที่ 7.7 พันล้านดอลลาร์ ขณะที่ตลาดหุ้นมีเงินไหลเข้ามูลค่า 1.5 พันล้านดอลลาร์ หลังจากที่มีเงินไหลออกติดต่อกันหลายเดือน"
นอกจากนี้ DBS ยังอ้างคำพูดของผู้ว่าการ RBI มัลโฮตรา ที่กล่าวในการสัมภาษณ์ว่า "ธนาคารได้ระดมทุนรวม 32 พันล้านดอลลาร์ผ่านช่องทางสวอปจนถึงปัจจุบัน ซึ่งเกินกว่าขนาดของเงินไหลเข้าที่ระดมได้ในปี 2013 แล้ว" ในบริบทนี้ DBS ย้ำว่า "เราคาดว่าขนาดของเงินฝาก FCNR(B) โดยเฉพาะ จะเพิ่มขึ้นในครึ่งหลังของระยะเวลาที่โครงการมีผลบังคับใช้ เนื่องจากข้อกำหนด KYC/การปฏิบัติตามกฎระเบียบเสร็จสมบูรณ์" และเตือนว่า "ด้วยอัตราการดำเนินการในปัจจุบัน การประเมินอย่างระมัดระวังของเราที่ 45-50 พันล้านดอลลาร์ของเงินไหลเข้ารวมภายใต้โครงการพิเศษอาจถูกทำลายได้"
แนวโน้มทางเทคนิคของ USD/INR ชี้ไปที่ความโน้มเอียงขาลงเล็กน้อย
USD/INR ยังคงมีความโน้มเอียงขาลงเล็กน้อยในระยะสั้นเนื่องจากราคายังคงต่ำกว่าเส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่แบบเอ็กซ์โพเนนเชียล (EMA) 20 วันที่ระดับ 95.72 โครงสร้างแนวโน้มระยะสั้นบ่งชี้ว่าคู่สกุลเงินนี้ถูกจำกัดโดยแนวต้านไดนามิกนี้ ขณะที่ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI) 14 วันที่ระดับ 45 ยังคงโมเมนตัมในโซนเป็นกลางถึงขาลง บ่งชี้ถึงการขาดความเชื่อมั่นในการซื้อที่แข็งแกร่งหลังจากการย่อตัวล่าสุดจากบริเวณ 96.00
ในด้านบน แนวต้านทันทีถูกกำหนดโดยเส้น EMA 20 วันที่ระดับ 95.73 และการปิดรายวันเหนือแนวต้านนี้จะจำเป็นเพื่อขยายการฟื้นตัวไปสู่ระดับ 96.00 ในด้านล่าง ระดับแนวรับหลักคือจุดต่ำสุดวันที่ 7 กรกฎาคมที่ 94.80 และจุดต่ำสุดในเดือนมิถุนายนที่ 94.15
US Interest rates: คำถามที่พบบ่อย
สถาบันการเงินจะเรียกเก็บอัตราดอกเบี้ยจากเงินที่ให้กู้ยืมแก่ผู้กู้ และจ่ายเป็นดอกเบี้ยให้กับผู้ออมและผู้ฝากเงิน พวกเขาได้รับอิทธิพลจากอัตราดอกเบี้ยเงินกู้พื้นฐาน ซึ่งกําหนดโดยธนาคารกลางเพื่อตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ โดยปกติ ธนาคารกลางมีอํานาจในการรับรองเสถียรภาพด้านราคา ในกรณีส่วนใหญ่หมายถึงการกําหนดเป้าหมายอัตราเงินเฟ้อพื้นฐานที่ประมาณ 2% หากอัตราเงินเฟ้อต่ำกว่าเป้าหมาย ธนาคารกลางอาจปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้พื้นฐานเพื่อกระตุ้นการปล่อยสินเชื่อและกระตุ้นเศรษฐกิจ หากอัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นอย่างมากเหนือ 2% โดยปกติ จะส่งผลให้ธนาคารกลางขึ้นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้พื้นฐานเพื่อพยายามลดอัตราเงินเฟ้อ
โดยทั่วไป อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นจะช่วยเสริมความแข็งแกร่งให้กับสกุลเงินของประเทศ เนื่องจากทําให้เป็นสถานที่ที่น่าสนใจยิ่งขึ้นสําหรับนักลงทุนทั่วโลกในการพักเงินของพวกเขา
อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นส่วนใหญ่ส่งผลกระทบต่อราคาทองคํา สาเหตุนั้นเป็นเพราะจะเป็นการเพิ่มต้นทุนค่าเสียโอกาสในการถือครองทองคําแทนที่จะลงทุนในสินทรัพย์ที่มีดอกเบี้ย หรือวางเงินสดในธนาคาร อัตราดอกเบี้ยสูงมักจะผลักดันราคาดอลลาร์สหรัฐ (USD) ให้สูงขึ้น และเนื่องจากทองคํามีการซื้อขายด้วยสกุลเงินดอลลาร์ จึงมีผลทําให้ราคาทองคําลดลง
อัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลาง (Fed Fund Rate) เป็นอัตราดอกเบี้ยข้ามคืนที่ธนาคารสหรัฐฯ ให้กู้ยืมซึ่งกันและกัน เป็นอัตรากู้ยืมมาตรฐานที่มักอ้างโดยธนาคารกลางสหรัฐฯ ในการประชุม FOMC FFR ถูกกําหนดเป็นกรอบการเคลื่อนไหวอยู่ระหว่าง เช่น 4.75%-5.00% แม้ว่าระดับสูงสุดด้านบน (ในกรณีนี้คือ 5.00%) คือตัวเลขที่ยกมา การคาดการณ์ของตลาดที่มีต่ออัตราดอกเบี้ยของเฟดในอนาคตถูกประเมินโดยเครื่องมือ CME FedWatch ซึ่งประเมินพฤติกรรมของนักลงทุนในตลาดการเงินว่ารอการตัดสินใจนโยบายการเงินของธนาคารกลางสหรัฐฯ ในอนาคตมากน้อยเพียงใด
'%3e%3cmask%20id='mask0_5439_346'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='0'%20y='0'%20width='32'%20height='32'%3e%3cpath%20d='M32%200H0V32H32V0Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_346)'%3e%3cpath%20d='M0%2010.7333C0%206.9367%200%205.0384%200.750577%203.59349C1.38308%202.37587%202.37588%201.38307%203.5935%200.750574C5.03842%200%206.93673%200%2010.7333%200H21.2667C25.0633%200%2026.9616%200%2028.4065%200.750574C29.624%201.383%2030.6167%202.37566%2031.2492%203.59311C31.249%203.5927%2031.2494%203.59351%2031.2492%203.59311C31.9996%205.03796%2032%206.93705%2032%2010.7333V21.2666C32%2025.0631%2032%2026.9615%2031.2494%2028.4064C30.617%2029.624%2029.6241%2030.6167%2028.4065%2031.2493C26.9616%2031.9999%2025.0633%2031.9999%2021.2667%2031.9999H10.7333C6.93673%2031.9999%205.03842%2031.9999%203.5935%2031.2493C2.37588%2030.6167%201.38308%2029.624%200.750577%2028.4064C0%2026.9615%200%2025.0631%200%2021.2666V10.7333Z'%20fill='url(%23paint0_linear_5439_346)'/%3e%3cpath%20d='M22.2222%2020.4448L22.9334%2016.0004H18.6667V12.8893C18.6667%2011.6448%2019.1112%2010.667%2021.0667%2010.667H23.1112V6.57821C21.9556%206.40043%2020.7112%206.22266%2019.5556%206.22266C15.9112%206.22266%2013.3334%208.44486%2013.3334%2012.4448V16.0004H9.33337V20.4448H13.3334V32.0004C15.1112%2032.0004%2016.8889%2032.0004%2018.6667%2032.0004V20.4448H22.2222Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3clinearGradient%20id='paint0_linear_5439_346'%20x1='16'%20y1='31.0649'%20x2='16'%20y2='0'%20gradientUnits='userSpaceOnUse'%3e%3cstop%20stop-color='%230062E0'/%3e%3cstop%20offset='1'%20stop-color='%2319AFFF'/%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_346'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cmask%20id='mask0_5439_355'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='0'%20y='0'%20width='32'%20height='32'%3e%3cpath%20d='M32%200H0V32H32V0Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_355)'%3e%3cpath%20d='M24%200H8C3.58172%200%200%203.58172%200%208V23.9999C0%2028.4181%203.58172%2031.9999%208%2031.9999H24C28.4183%2031.9999%2032%2028.4181%2032%2023.9999V8C32%203.58172%2028.4183%200%2024%200Z'%20fill='black'/%3e%3cpath%20d='M24%200.5H8C3.85786%200.5%200.5%203.85786%200.5%208V23.9999C0.5%2028.142%203.85786%2031.4999%208%2031.4999H24C28.1421%2031.4999%2031.5%2028.142%2031.5%2023.9999V8C31.5%203.85786%2028.1421%200.5%2024%200.5Z'%20stroke='white'/%3e%3cpath%20d='M13.894%2013.008V12.02C13.5581%2011.9658%2013.2183%2011.939%2012.878%2011.94C8.71558%2011.9422%205.3406%2015.3136%205.33398%2019.476C5.33398%2022.042%206.61799%2024.286%208.56998%2025.65C7.26387%2024.2605%206.53711%2022.425%206.53798%2020.518C6.50998%2016.43%209.79998%2013.088%2013.894%2013.008Z'%20fill='%2300F2EA'/%3e%3cpath%20d='M14.08%2023.9922C15.928%2023.9922%2017.452%2022.5222%2017.532%2020.6782V4.2422H20.528C20.476%203.8942%2020.422%203.5482%2020.422%203.2002H16.328V19.6362C16.2549%2021.4883%2014.7315%2022.9516%2012.878%2022.9502C12.288%2022.9502%2011.754%2022.8182%2011.272%2022.5502C11.914%2023.4302%2012.932%2023.9922%2014.082%2023.9922H14.08Z'%20fill='%2300F2EA'/%3e%3cpath%20d='M23.016%207.98414C22.1109%206.94944%2021.6163%205.61885%2021.626%204.24414H20.528C20.8136%205.77756%2021.7121%207.12822%2023.016%207.98414ZM12.878%2016.0561C10.978%2016.0561%209.42603%2017.6061%209.42603%2019.5021C9.42603%2020.8401%2010.176%2021.9881%2011.272%2022.5501C10.872%2021.9901%2010.632%2021.2941%2010.632%2020.5461C10.632%2018.6461%2012.182%2017.0981%2014.082%2017.0981C14.428%2017.0981%2014.776%2017.1501%2015.098%2017.2581V13.0601C14.7621%2013.0059%2014.4223%2012.9792%2014.082%2012.9801H13.894V16.1861C13.5619%2016.1012%2013.2208%2016.0569%2012.878%2016.0541V16.0561Z'%20fill='%23FF004F'/%3e%3cpath%20d='M26.1459%209.82812V13.0081C24.098%2013.0202%2022.1005%2012.3737%2020.4479%2011.1641V19.5041C20.444%2022.317%2018.8763%2024.8944%2016.3802%2026.1914C13.8842%2027.4884%2010.874%2027.2898%208.56995%2025.6761C10.0041%2027.2091%2012.0087%2028.08%2014.1079%2028.0821C18.2704%2028.0799%2021.6453%2024.7085%2021.6519%2020.5461V12.2061C23.3129%2013.4007%2025.306%2014.0455%2027.3519%2014.0501V9.93412C26.9219%209.93412%2026.5219%209.90813%2026.1459%209.82812Z'%20fill='%23FF004F'/%3e%3cpath%20d='M20.42%2019.5041V11.1641C22.0809%2012.3588%2024.0741%2013.0037%2026.12%2013.0081V9.82814C24.9151%209.56028%2023.8275%208.91415%2023.016%207.98414C21.6999%207.13572%2020.7907%205.78321%2020.502%204.24414H17.532V20.6801C17.4579%2022.5314%2015.9348%2023.9936%2014.082%2023.9921C12.9678%2023.992%2011.9219%2023.4552%2011.272%2022.5501C10.1428%2021.9521%209.43358%2020.7819%209.42601%2019.5041C9.42601%2017.6041%2010.978%2016.0561%2012.878%2016.0561C13.226%2016.0561%2013.572%2016.1081%2013.894%2016.2161V13.0081C9.79024%2013.0899%206.50702%2016.4416%206.51001%2020.5461C6.51001%2022.5241%207.28601%2024.3401%208.54401%2025.6761C9.81533%2026.563%2011.3279%2027.0391%2012.878%2027.0401C17.0441%2027.0468%2020.4242%2023.6702%2020.422%2019.5041H20.42Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_355'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cmask%20id='mask0_5439_373'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='0'%20y='0'%20width='32'%20height='32'%3e%3cpath%20d='M32%200H0V32H32V0Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_373)'%3e%3cpath%20d='M24%200H8C3.58172%200%200%203.58172%200%208V24C0%2028.4183%203.58172%2032%208%2032H24C28.4183%2032%2032%2028.4183%2032%2024V8C32%203.58172%2028.4183%200%2024%200Z'%20fill='%230A66C2'/%3e%3cpath%20d='M4.43994%207.80859C4.43994%209.28969%205.64159%2010.4913%207.12269%2010.4913C8.60512%2010.4913%209.80677%209.28969%209.80677%207.80859C9.80677%206.32616%208.60512%205.12451%207.12269%205.12451C5.64159%205.12451%204.43994%206.32616%204.43994%207.80859ZM4.76065%2026.3869H9.48606H9.48739V12.2093H4.76065V26.3869ZM12.5095%2026.3869H17.2841V17.9647C17.2841%2017.9647%2017.6354%2015.7743%2020.0747%2015.7464C22.5139%2015.7184%2022.4034%2017.9647%2022.4034%2017.9647L22.5139%2026.3869H27.2553V17.5469C27.2553%2017.5469%2027.2087%2014.2373%2025.371%2012.9731C23.8415%2011.9196%2022.8618%2011.9064%2022.1366%2011.8967C22.0466%2011.8955%2021.9605%2011.8943%2021.8778%2011.8913C21.1286%2011.8633%2019.3813%2012.0297%2018.3287%2012.7789C17.2748%2013.5281%2017.0872%2014.1655%2017.0872%2014.1655V12.2093H12.5095V14.2759V15.1635V26.3869Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_373'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cpath%20d='M24.5%200.5H8.5C4.08172%200.5%200.5%204.08172%200.5%208.5V24.4999C0.5%2028.9181%204.08172%2032.4999%208.5%2032.4999H24.5C28.9183%2032.4999%2032.5%2028.9181%2032.5%2024.4999V8.5C32.5%204.08172%2028.9183%200.5%2024.5%200.5Z'%20fill='black'/%3e%3cpath%20d='M24.5%200.5H8.5C4.08172%200.5%200.5%204.08172%200.5%208.5V24.4999C0.5%2028.9181%204.08172%2032.4999%208.5%2032.4999H24.5C28.9183%2032.4999%2032.5%2028.9181%2032.5%2024.4999V8.5C32.5%204.08172%2028.9183%200.5%2024.5%200.5Z'%20stroke='white'/%3e%3cpath%20d='M18.2779%2015.0714L25.2278%207.1665H23.5811L17.5439%2014.0288L12.7254%207.1665H7.16663L14.4547%2017.5444L7.16663%2025.8331H8.8133L15.1848%2018.5847L20.2745%2025.8331H25.8332L18.2779%2015.0714ZM16.0218%2017.6355L15.2823%2016.6015L9.40712%208.3812H11.9367L16.6795%2015.0177L17.416%2016.0517L23.5803%2024.6776H21.0507L16.0218%2017.6355Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_383'%3e%3crect%20width='33'%20height='32.9998'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cpath%20d='M24%200H8C3.58172%200%200%203.58172%200%208V24C0%2028.4183%203.58172%2032%208%2032H24C28.4183%2032%2032%2028.4183%2032%2024V8C32%203.58172%2028.4183%200%2024%200Z'%20fill='white'/%3e%3cmask%20id='mask0_5439_390'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='4'%20y='4'%20width='24'%20height='24'%3e%3cpath%20d='M28%204H4V28H28V4Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_390)'%3e%3cpath%20d='M14%2020V13L20%2016.512L14%2020ZM27.76%2011.667C27.76%2011.667%2027.525%2010.002%2026.806%209.268C25.893%208.305%2024.87%208.301%2024.401%208.245C21.043%208%2016.005%208%2016.005%208H15.995C15.995%208%2010.957%208%207.599%208.245C7.129%208.301%206.107%208.305%205.193%209.268C4.474%2010.002%204.24%2011.668%204.24%2011.668C4.24%2011.668%204%2013.622%204%2015.577V17.412C4%2019.368%204.24%2021.324%204.24%2021.324C4.24%2021.324%204.474%2022.989%205.193%2023.723C6.107%2024.686%207.306%2024.655%207.84%2024.756C9.76%2024.943%2016%2025%2016%2025C16%2025%2021.043%2024.992%2024.401%2024.748C24.871%2024.691%2025.893%2024.687%2026.806%2023.724C27.526%2022.99%2027.76%2021.324%2027.76%2021.324C27.76%2021.324%2028%2019.369%2028%2017.413V15.579C28%2013.623%2027.76%2011.667%2027.76%2011.667Z'%20fill='%23FF0000'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_390'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
