ผู้ว่าการ Tiff Macklem ตอบคำถามจากผู้สื่อข่าว ซึ่งช่วยให้ตลาดเข้าใจมุมมองของธนาคารกลางได้ชัดเจนยิ่งขึ้น ความเห็นของเขามีขึ้นหลังจากการตัดสินใจที่เป็นไปตามการคาดการณ์อย่างกว้างขวางในการคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 2.25%
ประเด็นสำคัญจากการแถลงข่าวของ BoC
ความไม่แน่นอนเกี่ยวกับความยั่งยืนของการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจเพิ่มขึ้นจากมาตรการการค้าใหม่ของสหรัฐฯ
ความขัดแย้งที่ยังคงดำเนินอยู่ในตะวันออกกลางกำลังทำให้ราคาพลังงานอยู่ในระดับสูงนานขึ้น ส่งผลให้ความเสี่ยงด้านสูงต่อแนวโน้มเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น
หากภาษียังคงมีผลบังคับใช้ ภาษีเหล่านี้จะส่งผลกระทบอย่างหนักต่อภาคส่วนที่เป็นเป้าหมาย แต่เราไม่คาดว่าจะส่งผลกระทบโดยตรงในวงกว้างต่อระดับโดยรวมของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ
เงินเฟ้อกระจุกตัวอยู่ที่ราคาน้ำมันเบนซินและน้ำมันเป็นอย่างมาก
ความเสี่ยงกำลังเปลี่ยนแปลง และเราพร้อมที่จะปรับนโยบายการเงินตามความจำเป็น
เราต้องจับตาเงินเฟ้อไว้ เพราะขณะนี้เงินเฟ้ออยู่ในระดับสูงเกินไป
ทิศทางอัตราดอกเบี้ยของเราจะขึ้นอยู่กับการคาดการณ์เงินเฟ้อและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับเงินเฟ้อเป็นหลัก
นโยบายการเงินไม่เคยขึ้นอยู่กับความเสี่ยงเพียงอย่างเดียวหรือข้อมูลเพียงชิ้นเดียว
การเทขายพันธบัตรครั้งล่าสุดสะท้อนว่ามีหลายสิ่งเกิดขึ้นพร้อมกัน
ธนาคารกลางมีความอดทนที่จำกัดต่อเงินเฟ้อที่สูงขึ้น
เรากำลังเห็นผลกระทบจากอัตราผลตอบแทนพันธบัตรทั่วโลกที่ส่งผ่านมายังแคนาดา และเราจะนำเรื่องนี้มาพิจารณาด้วย
สิ่งสำคัญคือต้องแยกแยะระหว่างความผันผวนกับความผิดปกติหรือความไม่มั่นคง
สิ่งที่เราเห็นกำลังเกิดขึ้นในขณะนี้คือการปรับราคาใหม่ของความเสี่ยง ไม่ใช่สถานการณ์ที่สภาพคล่องกำลังแห้งเหือด
อาจจำเป็นต้องปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหลายครั้ง หากเรารู้สึกว่าเงินเฟ้อเป็นปัญหา
หากนโยบายการเงินไม่สามารถทำสิ่งที่จำเป็นเพื่อบรรลุวัตถุประสงค์ได้ ตลาดก็จะปรับราคาใหม่
ส่วนนี้เผยแพร่เมื่อเวลา 13:45 GMT เพื่อรายงานการประกาศนโยบายของธนาคารกลางแคนาดาและปฏิกิริยาเบื้องต้นของตลาด
ธนาคารกลางแคนาดา (BoC) มีมติคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 2.25% ในวันพุธ ซึ่งสอดคล้องกับการคาดการณ์ของตลาด ขณะนี้ความสนใจหันไปที่การแถลงข่าวของผู้ว่าการทิฟฟ์ แมคเล็มที่จะมีขึ้นในเวลา 14:30 GMT ซึ่งนักลงทุนจะจับตารายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการตัดสินใจดังกล่าว รวมถึงสัญญาณใดๆ เกี่ยวกับแนวทางของนโยบายการเงินในอนาคต
ประเด็นสำคัญจากแถลงการณ์นโยบายของ BoC
ธนาคารกลางแคนาดาคงอัตราดอกเบี้ยข้ามคืนไว้ที่ 2.25%
สถานการณ์ความขัดแย้งในตะวันออกกลางและภาษีศุลกากรของสหรัฐฯ ยังคงเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา
ความต้องการแรงงานยังคงซบเซา และตัวชี้วัดต่าง ๆ ชี้ให้เห็นว่าอุปทานส่วนเกินในเศรษฐกิจจะยังคงมีอยู่
ความไม่แน่นอนอยู่ในระดับสูง และภาษีศุลกากรใหม่ของสหรัฐฯ รวมถึงภัยคุกคามว่าจะดำเนินมาตรการเพิ่มเติม ก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อความยั่งยืนของการฟื้นตัว
ความเสี่ยงขาขึ้นต่อเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น ขณะที่ภาษีศุลกากรใหม่ทำให้แนวโน้มการเติบโตมีความไม่แน่นอนมากขึ้น
ปฏิกิริยาของตลาด
ดอลลาร์แคนาดา (CAD) กลับทิศทางและซื้อขายด้วยการปรับตัวขึ้นอย่างแข็งแกร่งเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐในวันพุธ ส่งผลให้ USDCAD กลับเข้าสู่บริเวณต่ำกว่าระดับ 1.3900 หลังการตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลาง
ตารางด้านล่างแสดงเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงของ ดอลลาร์แคนนาดา (CAD) เทียบกับสกุลเงินหลักที่ระบุไว้ วันนี้ ดอลลาร์แคนนาดา แข็งแกร่งที่สุดเมื่อเทียบกับ ดอลลาร์์นิวซีแลนด์
| USD | EUR | GBP | JPY | CAD | AUD | NZD | CHF | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| USD | -0.01% | 0.11% | -0.92% | -0.07% | -0.31% | 0.98% | 0.16% | |
| EUR | 0.01% | 0.12% | -0.88% | -0.06% | -0.29% | 0.96% | 0.17% | |
| GBP | -0.11% | -0.12% | -1.01% | -0.19% | -0.42% | 0.81% | 0.04% | |
| JPY | 0.92% | 0.88% | 1.01% | 0.84% | 0.60% | 1.87% | 1.07% | |
| CAD | 0.07% | 0.06% | 0.19% | -0.84% | -0.24% | 1.02% | 0.23% | |
| AUD | 0.31% | 0.29% | 0.42% | -0.60% | 0.24% | 1.25% | 0.48% | |
| NZD | -0.98% | -0.96% | -0.81% | -1.87% | -1.02% | -1.25% | -0.78% | |
| CHF | -0.16% | -0.17% | -0.04% | -1.07% | -0.23% | -0.48% | 0.78% |
แผนที่ความร้อนแสดงเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงของสกุลเงินหลักเมื่อเทียบกัน สกุลเงินหลักจะถูกเลือกจากคอลัมน์ด้านซ้าย ในขณะที่สกุลเงินอ้างอิงจะถูกเลือกจากแถวบนสุด ตัวอย่างเช่น หากคุณเลือก ดอลลาร์แคนนาดา จากคอลัมน์ด้านซ้าย และเลื่อนไปตามเส้นแนวนอนไปยัง ดอลลาร์สหรัฐ เปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงที่แสดงในกล่องจะแสดงถึง CAD (สกุลเงินหลัก)/USD (สกุลเงินรอง).
ส่วนด้านล่างนี้เผยแพร่ในฐานะบทวิเคราะห์คาดการณ์ก่อนการประกาศนโยบายการเงินของธนาคารกลางแคนาดา (BoC) ในเวลา 09:00 GMT
- คาดว่าธนาคารกลางแคนาดาจะคงอัตราดอกเบี้ยไว้ที่ 2.25%
- ดอลลาร์แคนาดาปรับคืนกำไรบางส่วนที่ทำไว้ในเดือนสิงหาคมเมื่อไม่นานมานี้
- ตลาดคาดการณ์การคุมเข้มนโยบายเพิ่มเติมเพียงกว่า 2 จุดพื้นฐานภายในสิ้นปี
คาดการณ์กันอย่างกว้างขวางว่าธนาคารกลางแคนาดา (BoC) จะคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 2.25% ในวันพุธ ซึ่งจะเป็นการประชุมครั้งที่เจ็ดติดต่อกันที่ธนาคารกลางยังคงอยู่ในจุดยืนเป็นกลาง
BoC คงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 2.25% ในเดือนกรกฎาคม ตามที่คาดการณ์ไว้อย่างกว้างขวาง โดยในแถลงการณ์และการให้สัมภาษณ์ ทิฟฟ์ แมคเล็ม ผู้ว่าการ BoC กล่าวว่า การปรับขึ้นอย่างต่อเนื่องของราคาน้ำมันอาจทำให้จำเป็นต้องปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยติดต่อกันหลายครั้ง แม้เขาจะย้ำว่านี่ไม่ใช่กรณีพื้นฐานที่ธนาคารคาดการณ์ไว้
ตามแถลงการณ์ BoC ปรับลดคาดการณ์การเติบโตของแคนาดาในปี 2026 ลงอย่างมากมาอยู่ที่ 0.7% จาก 1.2% แม้ว่าภาพเศรษฐกิจในระยะใกล้จะปรับตัวดีขึ้นก็ตาม ขณะนี้ธนาคารคาดว่าการเติบโตของ GDP ต่อปีในไตรมาส 2 จะอยู่ที่ 2.5% เพิ่มขึ้นจากตัวเลขคาดการณ์ที่ 1.5% ในเดือนเมษายน ก่อนชะลอลงมาอยู่ที่ 1.5% ในไตรมาส 3 แมคเล็มอธิบายว่าไตรมาส 2 “ค่อนข้างแข็งแกร่ง” และบ่งชี้ว่าการปรับตัวดีขึ้นนี้อาจยั่งยืนได้ แม้ยอมรับว่ายังมีความไม่แน่นอนเกี่ยวกับความยั่งยืนของการฟื้นตัวก็ตาม ทั้งนี้ คาดว่าการเติบโตทางเศรษฐกิจจะเร่งตัวขึ้นมาอยู่ที่ 1.8% ทั้งในปี 2027 และ 2028 แม้จะยังมีช่องว่างผลผลิตอย่างต่อเนื่อง ซึ่งส่งสัญญาณว่ายังคงมีกำลังการผลิตส่วนเกินอยู่
ขณะเดียวกัน มีการปรับเพิ่มคาดการณ์เงินเฟ้อ โดยขณะนี้ BoC คาดว่าเงินเฟ้อในปี 2026 จะอยู่ที่ 2.5% เพิ่มขึ้นจาก 2.3% ก่อนจะชะลอลงมาอยู่ที่ 2% ในปี 2027 และขยับกลับขึ้นมาอยู่ที่ 2.1% ในปี 2028 ราคาน้ำมันยังคงเป็นความเสี่ยงขาขึ้นหลักต่อแนวโน้มดังกล่าว แมคเล็มเตือนว่า การปรับตัวเพิ่มขึ้นอีกครั้งและอย่างต่อเนื่องของราคาพลังงาน ซึ่งส่งผลลุกลามไปยังเงินเฟ้อในวงกว้าง อาจทำให้จำเป็นต้องปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยติดต่อกันหลายครั้ง พร้อมย้ำว่า BoC จะมีแนวโน้มน้อยลงที่จะตอบสนองตามกลไกต่อการพุ่งขึ้นชั่วคราวของราคาน้ำมัน
อย่างไรก็ตาม เงินเฟ้อยังคงเป็นประเด็นสำคัญที่ต้องติดตาม หลังมาตรวัดเงินเฟ้อทุกตัวปรับตัวสูงขึ้นในเดือนกรกฎาคม ทั้งนี้ ดัชนี CPI ทั่วไปเพิ่มขึ้น 3.0% ในช่วง 12 เดือนจนถึงเดือนกรกฎาคม สูงกว่าตัวเลข 2.8% ของเดือนก่อนหน้า ในทิศทางเดียวกัน ดัชนีเงินเฟ้อพื้นฐานของ BoC เพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 2.3% เมื่อเทียบกับปีก่อน นอกจากนี้ มาตรวัดเงินเฟ้อที่ธนาคารให้ความสำคัญ ได้แก่ CPI-Common, CPI-Trimmed และ CPI-Median เพิ่มขึ้น 2.7%, 1.9% และ 2.0% ตามลำดับ โดยเกือบทั้งหมดยังคงอยู่เหนือเป้าหมาย
BoC จะประกาศมติด้านนโยบายการเงินเมื่อใด และจะส่งผลกระทบต่อ USDCAD อย่างไร?
ธนาคารกลางแคนาดาจะประกาศมตินโยบายในวันพุธเวลา 13:45 GMT ตามด้วยการแถลงข่าวของ Tiff Macklem ผู้ว่าการธนาคารในเวลา 14:30 GMT
ตลาดคาดว่าธนาคารกลางจะคงจุดยืนในปัจจุบัน โดยคาดว่าจะมีการคุมเข้มเพิ่มขึ้นเพียงเล็กน้อยกว่า 2 จุดเบสิสภายในสิ้นปี 2026
Pablo Piovano นักวิเคราะห์อาวุโสจาก FXStreet ชี้ว่า USDCAD จำเป็นต้องทะลุเส้น SMA 100 วันและ 55 วันชั่วคราวที่ 1.3915 และบริเวณใกล้ 1.4040 ตามลำดับ เพื่อพยายามปรับตัวขึ้นสู่จุดสูงสุดในเดือนสิงหาคมที่ 1.4080 (5 สิงหาคม) ก่อนจะไปถึงจุดสูงสุดรายสัปดาห์ที่ 1.4129 (28 กรกฎาคม) หากปรับตัวขึ้นต่อไป จะพบเพดานของปี 2026 ที่ 1.4248 (24 มิถุนายน)
หากแรงขายเพิ่มขึ้น แนวรับใกล้ที่สุดจะอยู่ที่เส้น SMA 200 วัน ซึ่งเป็นแนวรับสำคัญในโซน 1.3840 การปรับฐานที่ลึกขึ้นอาจเปิดทางให้ราคาร่วงลงสู่จุดต่ำสุดในเดือนสิงหาคมที่ 1.3731 (21 สิงหาคม) Piovano กล่าวว่าหากทะลุระดับดังกล่าวลงมา จะไม่มีระดับแนวรับที่มีนัยสำคัญจนกว่าจะถึงจุดต่ำสุดในเดือนพฤษภาคมที่ 1.3549 (1 พฤษภาคม)
“โมเมนตัมดูเหมือนจะมีแนวโน้มเอื้อต่อการปรับตัวขึ้นเพิ่มเติม” เขากล่าว พร้อมระบุว่า Relative Strength Index (RSI) กำลังฟื้นตัวต่อเนื่องและขยับเข้าใกล้ระดับ 47 ขณะที่ Average Directional Index (ADX) อยู่ที่ประมาณ 29 ซึ่งบ่งชี้ว่าแนวโน้มพื้นฐานยังคงแข็งแกร่งพอสมควร
Canadian Dollar: คำถามที่พบบ่อย
ปัจจัยสำคัญที่ผลักดันดอลลาร์แคนาดา (CAD) คือระดับอัตราดอกเบี้ยที่กำหนดโดยธนาคารกลางแห่งประเทศแคนาดา (BoC) ราคาน้ำมัน การส่งออกที่ใหญ่ที่สุดของแคนาดา สุขภาพเศรษฐกิจของประเทศ อัตราเงินเฟ้อ และดุลการค้า ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญ ความแตกต่างระหว่างมูลค่าการส่งออกของแคนาดากับการนำเข้า ปัจจัยอื่นๆ ได้แก่ ความเชื่อมั่นของตลาด ไม่ว่านักลงทุนจะกล้าลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงมากขึ้น หรือแสวงหาสินทรัพย์หลบภัย มีโอกาสที่จะเป็นผลดีต่อ CAD ในฐานะคู่ค้ารายใหญ่ที่สุด ภาวะเศรษฐกิจของสหรัฐฯ ยังเป็นปัจจัยสำคัญที่มีอิทธิพลต่อเงินดอลลาร์แคนาดาอีกด้วย
ธนาคารกลางแห่งประเทศแคนาดา (BoC) มีอิทธิพลอย่างมากต่อดอลลาร์แคนาดา พวกเขาสามารถกำหนดระดับอัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารสามารถให้กู้ยืมซึ่งกันและกันได้ สิ่งนี้ส่งผลต่อระดับอัตราดอกเบี้ยสำหรับทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง เป้าหมายหลักของ BoC คือการคงอัตราเงินเฟ้อไว้ที่ 1-3% ด้วยการปรับอัตราดอกเบี้ยขึ้นหรือลง อัตราดอกเบี้ยที่ค่อนข้างสูงมักจะส่งผลบวกต่อ CAD ธนาคารกลางแห่งประเทศแคนาดายังสามารถใช้มาตรการผ่อนคลายเชิงปริมาณและเข้มงวด เพื่อสร้างอิทธิพลต่อเงื่อนไขสินเชื่อ การขึ้นดอกเบี้ยจะทำให้ CAD แข็งค่า และหากดำเนินการในทางตรงกันข้าม ก็จะเป็นลบต่อค่าเงิน CAD
ราคาน้ำมันเป็นปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่อมูลค่าของดอลลาร์แคนาดา ปิโตรเลียมเป็นสินค้าส่งออกที่ใหญ่ที่สุดของแคนาดา ดังนั้น ราคาน้ำมันจึงมีแนวโน้มที่จะส่งผลกระทบทันทีต่อมูลค่า CAD โดยทั่วไป หากราคาน้ำมันเพิ่มขึ้น CAD ก็จะเพิ่มขึ้นเช่นกัน เนื่องจากความต้องการในภาพรวมของสกุลเงินเพิ่มขึ้น ตรงกันข้ามกับราคาน้ำมันลดลง ราคาน้ำมันที่สูงขึ้นยังมีแนวโน้มที่จะส่งผลให้ดุลการค้าเป็นบวกมากขึ้น ซึ่งสนับสนุน CAD ด้วยเช่นกัน
อัตราเงินเฟ้อมักถูกมองว่าเป็นปัจจัยลบต่อสกุลเงินมาโดยตลอด เนื่องจากทำให้มูลค่าของสกุลเงินลดลง แต่จริงๆ แล้ว กลับตรงกันข้ามสถานการณ์ในยุคปัจจุบันที่มีการผ่อนปรนการควบคุมเงินทุนข้ามพรมแดน อัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นมีแนวโน้มที่จะทำให้ธนาคารกลางต้องขึ้นอัตราดอกเบี้ย ซึ่งดึงดูดเงินทุนไหลเข้าจากนักลงทุนทั่วโลกที่กำลังมองหาแหล่งที่มีกำไรเพื่อเก็บเงินของพวกเขา สิ่งนี้ทำให้ความต้องการใช้สกุลเงินท้องถิ่นเพิ่มขึ้น สำหรับแคนาดา ดอลลาร์แคนาดาเป็นหนึ่งในตัวเลือกเหล่านั้น
การเปิดเผยข้อมูลเศรษฐกิจมหภาคจะวัดความสมบูรณ์ของเศรษฐกิจ และอาจมีผลกระทบต่อเงินดอลลาร์แคนาดา ตัวชี้วัดต่างๆ เช่น GDP, PMI การผลิตและบริการ, การจ้างงาน และการสำรวจความเชื่อมั่นของผู้บริโภค ล้วนมีอิทธิพลต่อทิศทางของ CAD ได้ เศรษฐกิจที่แข็งแกร่งเป็นผลดีต่อเงินดอลลาร์แคนาดา ไม่เพียงแต่ดึงดูดการลงทุนจากต่างประเทศมากขึ้นเท่านั้น แต่ยังอาจกระตุ้นให้ธนาคารกลางห่งประเทศแคนาดาขึ้นอัตราดอกเบี้ย ทำให้ค่าเงินแข็งค่าขึ้น อย่างไรก็ตาม หากข้อมูลเศรษฐกิจอ่อนแอ CAD ก็มีแนวโน้มที่จะอ่อนค่าลง
'%3e%3cmask%20id='mask0_5439_346'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='0'%20y='0'%20width='32'%20height='32'%3e%3cpath%20d='M32%200H0V32H32V0Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_346)'%3e%3cpath%20d='M0%2010.7333C0%206.9367%200%205.0384%200.750577%203.59349C1.38308%202.37587%202.37588%201.38307%203.5935%200.750574C5.03842%200%206.93673%200%2010.7333%200H21.2667C25.0633%200%2026.9616%200%2028.4065%200.750574C29.624%201.383%2030.6167%202.37566%2031.2492%203.59311C31.249%203.5927%2031.2494%203.59351%2031.2492%203.59311C31.9996%205.03796%2032%206.93705%2032%2010.7333V21.2666C32%2025.0631%2032%2026.9615%2031.2494%2028.4064C30.617%2029.624%2029.6241%2030.6167%2028.4065%2031.2493C26.9616%2031.9999%2025.0633%2031.9999%2021.2667%2031.9999H10.7333C6.93673%2031.9999%205.03842%2031.9999%203.5935%2031.2493C2.37588%2030.6167%201.38308%2029.624%200.750577%2028.4064C0%2026.9615%200%2025.0631%200%2021.2666V10.7333Z'%20fill='url(%23paint0_linear_5439_346)'/%3e%3cpath%20d='M22.2222%2020.4448L22.9334%2016.0004H18.6667V12.8893C18.6667%2011.6448%2019.1112%2010.667%2021.0667%2010.667H23.1112V6.57821C21.9556%206.40043%2020.7112%206.22266%2019.5556%206.22266C15.9112%206.22266%2013.3334%208.44486%2013.3334%2012.4448V16.0004H9.33337V20.4448H13.3334V32.0004C15.1112%2032.0004%2016.8889%2032.0004%2018.6667%2032.0004V20.4448H22.2222Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3clinearGradient%20id='paint0_linear_5439_346'%20x1='16'%20y1='31.0649'%20x2='16'%20y2='0'%20gradientUnits='userSpaceOnUse'%3e%3cstop%20stop-color='%230062E0'/%3e%3cstop%20offset='1'%20stop-color='%2319AFFF'/%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_346'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cmask%20id='mask0_5439_355'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='0'%20y='0'%20width='32'%20height='32'%3e%3cpath%20d='M32%200H0V32H32V0Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_355)'%3e%3cpath%20d='M24%200H8C3.58172%200%200%203.58172%200%208V23.9999C0%2028.4181%203.58172%2031.9999%208%2031.9999H24C28.4183%2031.9999%2032%2028.4181%2032%2023.9999V8C32%203.58172%2028.4183%200%2024%200Z'%20fill='black'/%3e%3cpath%20d='M24%200.5H8C3.85786%200.5%200.5%203.85786%200.5%208V23.9999C0.5%2028.142%203.85786%2031.4999%208%2031.4999H24C28.1421%2031.4999%2031.5%2028.142%2031.5%2023.9999V8C31.5%203.85786%2028.1421%200.5%2024%200.5Z'%20stroke='white'/%3e%3cpath%20d='M13.894%2013.008V12.02C13.5581%2011.9658%2013.2183%2011.939%2012.878%2011.94C8.71558%2011.9422%205.3406%2015.3136%205.33398%2019.476C5.33398%2022.042%206.61799%2024.286%208.56998%2025.65C7.26387%2024.2605%206.53711%2022.425%206.53798%2020.518C6.50998%2016.43%209.79998%2013.088%2013.894%2013.008Z'%20fill='%2300F2EA'/%3e%3cpath%20d='M14.08%2023.9922C15.928%2023.9922%2017.452%2022.5222%2017.532%2020.6782V4.2422H20.528C20.476%203.8942%2020.422%203.5482%2020.422%203.2002H16.328V19.6362C16.2549%2021.4883%2014.7315%2022.9516%2012.878%2022.9502C12.288%2022.9502%2011.754%2022.8182%2011.272%2022.5502C11.914%2023.4302%2012.932%2023.9922%2014.082%2023.9922H14.08Z'%20fill='%2300F2EA'/%3e%3cpath%20d='M23.016%207.98414C22.1109%206.94944%2021.6163%205.61885%2021.626%204.24414H20.528C20.8136%205.77756%2021.7121%207.12822%2023.016%207.98414ZM12.878%2016.0561C10.978%2016.0561%209.42603%2017.6061%209.42603%2019.5021C9.42603%2020.8401%2010.176%2021.9881%2011.272%2022.5501C10.872%2021.9901%2010.632%2021.2941%2010.632%2020.5461C10.632%2018.6461%2012.182%2017.0981%2014.082%2017.0981C14.428%2017.0981%2014.776%2017.1501%2015.098%2017.2581V13.0601C14.7621%2013.0059%2014.4223%2012.9792%2014.082%2012.9801H13.894V16.1861C13.5619%2016.1012%2013.2208%2016.0569%2012.878%2016.0541V16.0561Z'%20fill='%23FF004F'/%3e%3cpath%20d='M26.1459%209.82812V13.0081C24.098%2013.0202%2022.1005%2012.3737%2020.4479%2011.1641V19.5041C20.444%2022.317%2018.8763%2024.8944%2016.3802%2026.1914C13.8842%2027.4884%2010.874%2027.2898%208.56995%2025.6761C10.0041%2027.2091%2012.0087%2028.08%2014.1079%2028.0821C18.2704%2028.0799%2021.6453%2024.7085%2021.6519%2020.5461V12.2061C23.3129%2013.4007%2025.306%2014.0455%2027.3519%2014.0501V9.93412C26.9219%209.93412%2026.5219%209.90813%2026.1459%209.82812Z'%20fill='%23FF004F'/%3e%3cpath%20d='M20.42%2019.5041V11.1641C22.0809%2012.3588%2024.0741%2013.0037%2026.12%2013.0081V9.82814C24.9151%209.56028%2023.8275%208.91415%2023.016%207.98414C21.6999%207.13572%2020.7907%205.78321%2020.502%204.24414H17.532V20.6801C17.4579%2022.5314%2015.9348%2023.9936%2014.082%2023.9921C12.9678%2023.992%2011.9219%2023.4552%2011.272%2022.5501C10.1428%2021.9521%209.43358%2020.7819%209.42601%2019.5041C9.42601%2017.6041%2010.978%2016.0561%2012.878%2016.0561C13.226%2016.0561%2013.572%2016.1081%2013.894%2016.2161V13.0081C9.79024%2013.0899%206.50702%2016.4416%206.51001%2020.5461C6.51001%2022.5241%207.28601%2024.3401%208.54401%2025.6761C9.81533%2026.563%2011.3279%2027.0391%2012.878%2027.0401C17.0441%2027.0468%2020.4242%2023.6702%2020.422%2019.5041H20.42Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_355'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cmask%20id='mask0_5439_373'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='0'%20y='0'%20width='32'%20height='32'%3e%3cpath%20d='M32%200H0V32H32V0Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_373)'%3e%3cpath%20d='M24%200H8C3.58172%200%200%203.58172%200%208V24C0%2028.4183%203.58172%2032%208%2032H24C28.4183%2032%2032%2028.4183%2032%2024V8C32%203.58172%2028.4183%200%2024%200Z'%20fill='%230A66C2'/%3e%3cpath%20d='M4.43994%207.80859C4.43994%209.28969%205.64159%2010.4913%207.12269%2010.4913C8.60512%2010.4913%209.80677%209.28969%209.80677%207.80859C9.80677%206.32616%208.60512%205.12451%207.12269%205.12451C5.64159%205.12451%204.43994%206.32616%204.43994%207.80859ZM4.76065%2026.3869H9.48606H9.48739V12.2093H4.76065V26.3869ZM12.5095%2026.3869H17.2841V17.9647C17.2841%2017.9647%2017.6354%2015.7743%2020.0747%2015.7464C22.5139%2015.7184%2022.4034%2017.9647%2022.4034%2017.9647L22.5139%2026.3869H27.2553V17.5469C27.2553%2017.5469%2027.2087%2014.2373%2025.371%2012.9731C23.8415%2011.9196%2022.8618%2011.9064%2022.1366%2011.8967C22.0466%2011.8955%2021.9605%2011.8943%2021.8778%2011.8913C21.1286%2011.8633%2019.3813%2012.0297%2018.3287%2012.7789C17.2748%2013.5281%2017.0872%2014.1655%2017.0872%2014.1655V12.2093H12.5095V14.2759V15.1635V26.3869Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_373'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cpath%20d='M24.5%200.5H8.5C4.08172%200.5%200.5%204.08172%200.5%208.5V24.4999C0.5%2028.9181%204.08172%2032.4999%208.5%2032.4999H24.5C28.9183%2032.4999%2032.5%2028.9181%2032.5%2024.4999V8.5C32.5%204.08172%2028.9183%200.5%2024.5%200.5Z'%20fill='black'/%3e%3cpath%20d='M24.5%200.5H8.5C4.08172%200.5%200.5%204.08172%200.5%208.5V24.4999C0.5%2028.9181%204.08172%2032.4999%208.5%2032.4999H24.5C28.9183%2032.4999%2032.5%2028.9181%2032.5%2024.4999V8.5C32.5%204.08172%2028.9183%200.5%2024.5%200.5Z'%20stroke='white'/%3e%3cpath%20d='M18.2779%2015.0714L25.2278%207.1665H23.5811L17.5439%2014.0288L12.7254%207.1665H7.16663L14.4547%2017.5444L7.16663%2025.8331H8.8133L15.1848%2018.5847L20.2745%2025.8331H25.8332L18.2779%2015.0714ZM16.0218%2017.6355L15.2823%2016.6015L9.40712%208.3812H11.9367L16.6795%2015.0177L17.416%2016.0517L23.5803%2024.6776H21.0507L16.0218%2017.6355Z'%20fill='white'/%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_383'%3e%3crect%20width='33'%20height='32.9998'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
'%3e%3cpath%20d='M24%200H8C3.58172%200%200%203.58172%200%208V24C0%2028.4183%203.58172%2032%208%2032H24C28.4183%2032%2032%2028.4183%2032%2024V8C32%203.58172%2028.4183%200%2024%200Z'%20fill='white'/%3e%3cmask%20id='mask0_5439_390'%20style='mask-type:luminance'%20maskUnits='userSpaceOnUse'%20x='4'%20y='4'%20width='24'%20height='24'%3e%3cpath%20d='M28%204H4V28H28V4Z'%20fill='white'/%3e%3c/mask%3e%3cg%20mask='url(%23mask0_5439_390)'%3e%3cpath%20d='M14%2020V13L20%2016.512L14%2020ZM27.76%2011.667C27.76%2011.667%2027.525%2010.002%2026.806%209.268C25.893%208.305%2024.87%208.301%2024.401%208.245C21.043%208%2016.005%208%2016.005%208H15.995C15.995%208%2010.957%208%207.599%208.245C7.129%208.301%206.107%208.305%205.193%209.268C4.474%2010.002%204.24%2011.668%204.24%2011.668C4.24%2011.668%204%2013.622%204%2015.577V17.412C4%2019.368%204.24%2021.324%204.24%2021.324C4.24%2021.324%204.474%2022.989%205.193%2023.723C6.107%2024.686%207.306%2024.655%207.84%2024.756C9.76%2024.943%2016%2025%2016%2025C16%2025%2021.043%2024.992%2024.401%2024.748C24.871%2024.691%2025.893%2024.687%2026.806%2023.724C27.526%2022.99%2027.76%2021.324%2027.76%2021.324C27.76%2021.324%2028%2019.369%2028%2017.413V15.579C28%2013.623%2027.76%2011.667%2027.76%2011.667Z'%20fill='%23FF0000'/%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cdefs%3e%3cclipPath%20id='clip0_5439_390'%3e%3crect%20width='32'%20height='32'%20fill='white'/%3e%3c/clipPath%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
